Bendigo und Adelaide Bank modernisieren Kernbankentechnologie mit generativer KI

EINLEITUNG

Eine der vertrauenswürdigsten Marken in Australien

Die Bendigo and Adelaide Bank ist Australiens vertrauenswürdigste Bank und unterstützt über 2,5 Millionen Kunden dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Vision der Bendigo and Adelaide Bank ist es, die bevorzugte Bank Australiens zu sein, indem sie zum Wohlstand der Kunden und ihrer Gemeinden beiträgt.

Aufbauend auf diesem Engagement basiert das Modell der „profit-with-purpose Community Bank“ der Bank – eine der größten Bewegungen für soziale Unternehmen weltweit – darauf, dass alle Gewinne direkt an die lokale Gemeinschaft zurückfließen, die zu ihrer Entstehung beiträgt.

Die Bank wurde vom unabhängigen Marktforscher Roy Morgan als eine der 20 vertrauenswürdigsten Marken Australiens branchenübergreifend eingestuft und hat sich mit MongoDB zusammengetan, um die Modernisierung durch Reduzierung der Komplexität, Migration in die cloud und Modernisierung der Kernbankentechnologie mithilfe generativer KI voranzutreiben.

DIE HERAUSFORDERUNG

Anders über die Nutzung von Daten nachdenken

Im Mittelpunkt der geschäftlichen und digitalen Transformation stand das Bestreben, den Kundenservice zu verbessern und praktischere Bankprodukte anzubieten. Infolgedessen musste die Bank den Umgang mit Daten grundlegend umgestalten. Die traditionellen RDBMS-Lösungen (Relational Database Management Systems) mit ihren unflexiblen Schemata machten die Entwicklung neuer Services schwierig. Dies bedeutete, den Tech-Stack zu vereinfachen und Dinge anders als die Norm zu machen:

• Digitale Transformation durch Vereinfachung und Konsolidierung der digitalen Infrastruktur, Benutzeroberflächen und Prozesse der Bank
• Reduzierung der Komplexität in der Cloud und schließlich Nutzung der Vorteile der Multi-Cloud
• Entwickler werden mit Tools ausgestattet, um die Entwicklungszeit zu verkürzen und sich wiederholende Aufgaben mit KI zu automatisieren.

„Es ging uns immer darum, die Dinge für unsere Kunden einfacher und leichter zu machen“, sagte Ash Austin, Practice Lead für Infrastruktur bei der Bendigo and Adelaide Bank.

DIE LÖSUNG

Digitale Transformation zu den Bedingungen der Entwickler

Als technologischer Marktführer auf dem australischen Markt für Finanzdienstleistungen war die Bendigo and Adelaide Bank bestrebt, ihre Entwickler in die Lage zu versetzen, sich auf mehr Innovation zu konzentrieren, damit die Bank in einem schnelllebigen Markt agil bleiben kann. Das bedeutete, dass Teams mit einem optimierten und leistungsstarken Tech-Stack ausgestattet werden mussten, auf dem sie Apps und Services modernisieren und verbessern konnten.

Die Bendigo and Adelaide Bank begannen zunächst mit der Zusammenarbeit mit MongoDB, um die anfängliche cloud-native API- und microservices-Entwicklung des Teams über ihren gesamten Tech-Stack hinweg zu unterstützen und anschließend die Benutzeroberflächen und Prozesse für ein konsistentes Entwicklungserlebnis zu vereinfachen. Sie entschieden sich für MongoDB Atlas als zugrunde liegende Plattform für ihren Tech-Stack aufgrund des hohen Maßes an Sicherheit und Zuverlässigkeit, das MongoDB Atlas bietet, seiner Fähigkeit, die operativen Daten der Bank in Echtzeit auf einer einheitlichen Plattform zu verwalten, und aufgrund der intuitiven Entwicklererfahrung, die das Dokumentmodell von MongoDB bietet, das die Denk- und Programmierweise von Entwicklern abbildet und es ihnen ermöglicht, Anwendungen schneller zu erstellen.

Reduzierung der Komplexität in der Cloud

Der Schlüssel zur Transformation der Bank ist die Notwendigkeit, die Komplexität für ihre Entwickler und Kunden zu reduzieren. Dazu musste der unübersichtliche Technologie-Stack vereinfacht und konsolidiert werden. Bei der Bendigo and Adelaide Bank gab es viele doppelte Systeme und Prozesse, die sich im Laufe der Zeit und durch viele Jahre der Fusionen und Übernahmen entwickelt hatten. Da das Team daran arbeitete, die Transformation der Bank zu beschleunigen, um Vereinfachung und Cloud-Zentrierung zu erreichen, war MongoDB als führende moderne Multi-Cloud-Datenbankplattform die perfekte Wahl. Die Vorteile der Cloud helfen den Geschäftssystemen der Bank, indem sie Störungen reduzieren, die Geschwindigkeit und Konsistenz verbessern und die Position des Risiko- und Schwachstellenmanagements stärken.

Nachdem die Bank ihre Arbeit zur digitalen Transformation stetig intensiviert hatte, startete sie das Projekt im Dezember 2020 mit Hochdruck und schloss die Migration von 32 ihrer Bankanwendungen zu AWS in nur 30 Tagen erfolgreich ab.

Drei Viertel der „32 für 30“-Apps, die die Bank zu AWS migrieren musste, liefen auf MongoDB. Mithilfe der Migrationstools von MongoDB konnte das Team diese Apps nahtlos zu AWS verschieben. Die starke Terraform- und API-Unterstützung innerhalb von Atlas war von Vorteil, da sie die Integration in die vorhandene AWS-Infrastruktur als Code wirklich einfach machte.

Dank der Funktionalitäten von MongoDB, wie z. B. der nativen Unterstützung von AWS PrivateLink, konnte das Team einen Enterprise-Mandanten einrichten, der nicht über das öffentliche Internet zugänglich ist, und einen dedizierten Zugriff bereitstellen, der an den Standort ihrer Workloads gebunden ist.

Entwickler mit den Tools ausstatten, um die Entwicklung zu verkürzen und repetitive Aufgaben mit KI zu automatisieren

Nach der erfolgreichen Partnerschaft mit MongoDB konzentrierten sich Bendigo and Adelaide Bank auf die Modernisierung einiger ihrer wichtigsten kundenorientierten Anwendungen. Zuvor war die Bank aufgrund der Komplexität, des Wissens und des hohen manuellen Aufwands, der für die Migration von den alten relationalen Datenbanken erforderlich war, nicht in der Lage, diese Anwendungen zu modernisieren. Der Einsatz von generativer KI hat dazu beigetragen, das zu ändern.

In weniger als drei Monaten modernisierte die Bank ihr Agent Delivery System, eine ältere Anwendung für das Privatkundengeschäft, auf MongoDB Atlas mithilfe von MongoDB Relational Migrator und Generative KI-gestützten Modernisierungstools. Das Agent Delivery System ist eine Anwendung für den Einzelhandelsschalter der Bankfilialen und wird in Gemeinden eingesetzt, in denen digitale Bankfunktionen von Nichtbanken wie Zeitungskiosken oder Apotheken bereitgestellt werden. Vor dem Zusammenarbeiten mit MongoDB betrieb die Bank das System auf einer älteren Relational Database, die nicht flexibel genug war, um die komplexen Anforderungen an die Datenzuordnung zu erfüllen, die moderne Anwendungen heute stellen. Aufgrund dieser datenbankbezogenen Herausforderungen mussten die Analysten und Entwickler der Bank einen erheblichen Aufwand für komplexe Datenbankmanagementaufgaben betreiben, um die Anwendung am Laufen zu halten.

Zu diesem Zweck beschloss die Bank, ihr Agent Delivery System zu modernisieren, um ihren Entwicklern die Arbeit mit Daten und die Entwicklung innovativer, zugänglicher Bankdienstleistungen zu erleichtern. Insbesondere wollte die Bank eine neue Microservices-Architektur einführen, um ihre Daten und eine robuste API-Umgebung – eine Reihe von Verbindungsmechanismen, die einen einfachen Datenaustausch ermöglichen – zu integrieren und so einen schnellen und einfachen Datenfluss zwischen den Anwendungen der Bank, Drittanbietern und Verbrauchern zu ermöglichen.

Um das Agent Delivery System auf MongoDB Atlas zu migrieren, setzte die Bank MongoDB Relational Migratorein – ein Tool, das Kunden hilft, Hindernisse wie Zeit, Kosten und Risiken zu beseitigen, die häufig mit der Modernisierung von Anwendungen verbunden sind – um die Codebasisanalyse, die Servicezerlegung und das Anwendungsrefactoring zu beschleunigen und so eine sichere und effiziente Migration zu gewährleisten. MongoDB Professional Services arbeitete mit der Bendigo and Adelaide Bank zusammen, um anpassbare generative KI-Tools zu erstellen, darunter Skripte und Eingabeaufforderungen, die auf den einzigartigen Technologie-Stack der Bank zugeschnitten sind. Dies beschleunigte den Modernisierungsprozess durch die Automatisierung von Integrationstests und Codegenerierung für die nahtlose Bereitstellung der Microservices-Architektur des neuen Agent Delivery Systems. Legacy-Migrationen können ansonsten langwierige und kostspielige Prozesse sein, doch diese Lösungen ermöglichten es der Bendigo and Adelaide Bank, die Migration mit 90 % weniger menschlichem Aufwand und zu einem Zehntel der Kosten einer herkömmlichen Legacy-Migration abzuschließen.

Mit dieser Migration konnte die Bendigo and Adelaide Bank große Mengen routinemäßiger Code-Schreib- und Programmierarbeiten durch automatisierte Generative KI-Tools eliminieren. Dadurch konnten die Entwickler der Bank mit größerer Agilität Innovationen entwickeln und schneller hochverfügbare und leistungsfähige Anwendungsfunktionen bereitstellen, die das Endbenutzererlebnis verbessern.

DAS ERGEBNIS

Minimierung von Risiken und Reduzierung der Komplexität

Während der Transformationsprozess bei der Bendigo and Adelaide Bank weiter voranschreitet, bleibt das Team darauf fokussiert, das Unternehmen für die Zukunft umzugestalten, um seine Vision zu verwirklichen, Australiens bevorzugte Bank zu werden. Mit Hilfe der fortgesetzten Partnerschaft mit MongoDB hat die Bendigo and Adelaide Bank ihre wichtigsten Anwendungen modernisiert und beabsichtigt als nächstes, eine Reihe anderer veralteter Legacy-Anwendungen in der gesamten Bank in Angriff zu nehmen, um ihr Ziel zu erreichen, bis Ende 2024 50 % der kritischen Workloads in der Cloud zu haben.

Im Rahmen der Initiative hat die Bank:

• Die Entwicklungszeit, die für die Migration einer Kernbankanwendung von einer veralteten relationalen Datenbank zu MongoDB Atlas erforderlich ist, wurde um bis zu 90 % verkürzt.
• Zu MongoDB Atlas migriert, zu einem Zehntel der Kosten einer herkömmlichen Migration vom Legacy-System in die Cloud.
• Sich wiederholende Entwickleraufgaben mit neuen KI-Tools automatisiert, um das Innovationstempo der Entwickler zu beschleunigen. Zum Beispiel reduzierte die KI-gestützte Automatisierung die Zeit für das Ausführen von Anwendungstestfällen von über 80 Stunden auf nur fünf Minuten.