Bendigo y Adelaide Bank modernizan la tecnología bancaria central con IA Gen

INTRODUCCIÓN

Una de las marcas más confiables en Australia

Bendigo and Adelaide Bank es el banco más confiable de Australia, ayudando a más de 2,5 millones de clientes a alcanzar sus metas financieras. La visión de Bendigo and Adelaide Bank es ser el banco de elección en Australia al fomentar la prosperidad de sus clientes y sus comunidades.

Sobre la base de este compromiso, el modelo de Community Bank de ganancias con propósito del banco —uno de los movimientos de empresas sociales más grandes del mundo— se basa en devolver todas las ganancias directamente a la community local que ayuda a generarlas.

Calificado por el investigador de mercado independiente Roy Morgan como una de las 20 marcas más confiables de Australia en todas las industrias, el Banco se ha emparejado con MongoDB para modernizarse reduciendo la complejidad, trasladándose a la cloud y modernizando su tecnología bancaria central con la ayuda de la IA generativa.

EL DESAFÍO

Pensar de manera diferente sobre el uso de los datos

La parte esencial de su negocio y de la transformación digital es el impulso de mejorar el servicio al cliente y lanzar productos bancarios más convenientes. Como resultado, el Banco necesitaba pensar de manera diferente sobre cómo trabajaba con los datos, ya que sus sistemas tradicionales de administración de bases de datos relacionales (RDBMS) con sus esquemas inflexibles dificultaban el desarrollo de nuevos servicios. Esto significaba simplificar su pila tecnológica y hacer las cosas de manera diferente a lo habitual:

• Transformación digital mediante la simplificación y consolidación de la infraestructura digital del banco, las interfaces de usuario y los procesos
• Reducir la complejidad en la cloud y, finalmente, aprovechar los beneficios de multi-nube
• Empoderar a los desarrolladores con herramientas para reducir el tiempo de desarrollo y automatizar tareas repetitivas con IA.

"Siempre se ha tratado de simplificar y facilitar las cosas para nuestros clientes", dijo Ash Austin, líder de práctica de infraestructura de Bendigo and Adelaide Bank

LA SOLUCIÓN

Transformación digital según los términos de los desarrolladores

Como líder tecnológico en el mercado australiano de servicios financieros, Bendigo y Adelaide Bank estaba ansioso por permitir que sus desarrolladores se centraran en una mayor innovación para que el banco pudiera seguir siendo agile en un mercado en rápida evolución. Eso significaba empoderar a los equipos con una pila tecnológica optimizada y potente sobre la cual modernizar y compilar aplicaciones y servicios mejorados.

Bendigo and Adelaide Bank comenzó a trabajar con MongoDB para dar soporte al desarrollo inicial de API nativas de la nube y microservicios del equipo en su pila tecnológica, y luego simplificar las interfaces de usuario y los procesos para una experiencia de desarrollo coherente. Eligieron MongoDB Atlas como la plataforma subyacente para su pila tecnológica debido a los altos niveles de seguridad y fiabilidad que ofrece MongoDB Atlas, su capacidad para gestionar los datos operativos del banco en tiempo real en una plataforma unificada, y la experiencia intuitiva para desarrolladores que ofrece el document model de MongoDB, que se alinea con la forma en que los desarrolladores piensan y codifican, permitiéndoles compilar aplicaciones más rápidamente.

Reducir la complejidad en la cloud

La clave para la transformación del banco es la necesidad de reducir la complejidad para sus desarrolladores y clientes. Esto significa simplificar y consolidar una pila tecnológica en expansión. Bendigo y Adelaide Bank tenía muchos sistemas y procesos duplicados que habían evolucionado con el tiempo y a lo largo de muchos años de fusiones y adquisiciones. Mientras el equipo trabajaba para acelerar la transformación del banco, buscando simplificación y centralidad en la cloud, MongoDB fue la elección perfecta como la plataforma de base de datos moderna y líder en multi-nube. Los beneficios de la cloud están ayudando a los sistemas comerciales del banco al reducir las interrupciones, mejorar la velocidad y la coherencia, y mejorar su posición en la gestión de riesgos y vulnerabilidades.

Después de aumentar de manera constante su trabajo de transformación digital, en diciembre de 2020, el Banco aceleró el proyecto, completando con éxito la migración de 32 de sus aplicaciones bancarias a AWS en solo 30 días.

Tres cuartas partes de las aplicaciones “32 por 30” que el banco necesitaba migrar a AWS se ejecutaban en MongoDB. Utilizando las herramientas de migración de MongoDB, el equipo pudo trasladar esas aplicaciones sin problemas a AWS. El sólido soporte de Terraform y API dentro de Atlas ha sido beneficioso, lo que ha facilitado la integración con la infraestructura existente de AWS como código.

Las capacidades de MongoDB, como el soporte nativo para AWS PrivateLink, permitieron al equipo crear una tenencia para empresas en la que no accedieran a la Internet pública, proporcionando un acceso dedicado que se vincula con el lugar donde se encuentran sus cargas de trabajo.

Empoderar a los desarrolladores con las herramientas para reducir el tiempo de desarrollo y automatizar tareas repetitivas con IA

Después de Emparejar exitosamente con MongoDB, Bendigo y Adelaide Bank centraron su atención en renovar algunas de sus aplicaciónes más críticas orientadas al cliente. Anteriormente, el banco no había podido modernizar estas aplicaciones debido a la complejidad, el conocimiento y el esfuerzo manual intensivo requeridos para migrar de las bases de datos relacionales heredadas. El uso de la IA generativa ayudó a cambiar eso.

En menos de tres meses, el banco modernizó su Agent Delivery System, una aplicación de banca minorista heredada, en MongoDB Atlas con la ayuda de MongoDB Relational Migrator y herramientas de modernización asistidas por IA generativa. El sistema de entrega de agentes es una aplicación de cajero de Venta minorista para las sucursales de agente del banco y se utiliza en comunidades donde la funcionalidad de banca digital está disponible a través de negocios no bancarios, como quioscos de periódicos o farmacias. Antes de Emparejar con MongoDB, el banco Ejecutar el sistema en una base de datos relacional heredada que carecía de la flexibilidad necesaria para evolucionar fácilmente y reflejar los complejos requisitos de asignación de datos que exigen las aplicación modernas. Debido a estos desafíos relacionados con las bases de datos, los analistas y desarrolladores del banco estaban dedicando un esfuerzo significativo a tareas complejas de gestión de bases de datos para mantener la aplicación en funcionamiento.

Para ello, el banco decidió modernizar su sistema de entrega de agentes para facilitar a sus desarrolladores trabajar con datos y crear servicios bancarios innovadores y accesibles. Específicamente, el banco buscó adoptar una nueva arquitectura de microservicios para ayudar a integrar sus datos y un ecosistema de API robusto —una serie de mecanismos de conexión que permiten un intercambio de datos fácil— para facilitar un flujo de datos rápido y sencillo entre las aplicaciones del banco, terceros y consumidores.

Para migrar el sistema de entrega de agentes a MongoDB Atlas, el banco implementó MongoDB Relational Migrator—una herramienta que ayuda a los clientes a eliminar barreras como el tiempo, el costo y el riesgo frecuentemente asociados con la modernización de aplicaciones—para acelerar el análisis del código base, la descomposición de servicios y la refactorización de aplicaciones, asegurando una migración segura y eficiente. MongoDB Professional Services colaboró con Bendigo y Adelaide Bank para desarrollar herramientas de IA generativa personalizables, incluidos scripts e indicaciones adaptadas a la pila tecnológica única del banco, lo que aceleró el proceso de modernización mediante la automatización de las pruebas de integración y la generación de código para una implementación sin interrupciones de la arquitectura de microservicios del nuevo sistema de entrega de agente. Las migraciones heredadas pueden ser procesos largos y costosos, pero estas soluciones permitieron a Bendigo y Adelaide Bank completar la migración con un 90% menos de esfuerzo humano y a una décima parte del costo de una migración heredada tradicional.

Con esta migración, Bendigo y Adelaide Bank eliminó volúmenes de trabajo rutinario de escritura y programación de código con herramientas automatizadas de IA generativa, lo que ha permitido a los desarrolladores del banco innovar con mayor agilidad e implementar más rápidamente características de aplicaciones altamente disponibles y de alto rendimiento que mejoran las experiencias de los usuarios finales.

LOS RESULTADOS

Minimización del riesgo y reducción de la complejidad

Aunque el ritmo de transformación continúa en Bendigo y Adelaide Bank, el equipo sigue enfocado en transformar el negocio para el futuro mientras se esfuerza por cumplir con su visión de ser el banco preferido de Australia. Con la ayuda de la continua colaboración de MongoDB, Bendigo y Adelaide Bank ha modernizado sus aplicaciones más críticas y, siguiente, tiene la intención de abordar una serie de otras aplicaciones heredadas obsoletas en todo el banco, lo que los coloca en rastrear de cumplir su objetivo del 50 % de las cargas de trabajo críticas en la nube para finales de 2024.

Durante la iniciativa, el banco:

• Se redujo el tiempo de desarrollo necesario para migrar una aplicación bancaria principal de una relational database heredada a MongoDB Atlas en hasta un 90%.
• Migrado a MongoDB Atlas a una décima parte del costo de una migración a la nube heredada tradicional.
• Automatización de tareas repetitivas de los desarrolladores con nuevas herramientas de IA para acelerar el ritmo de innovación de los desarrolladores. Por ejemplo, la automatización impulsada por IA redujo el tiempo dedicado a ejecutar casos de prueba de aplicaciones de más de 80 horas a tan solo cinco minutos.