Bendigo and Adelaide Bank, 생성형 인공지능으로 핵심 뱅킹 기술을 현대화하다

서론

호주에서 가장 신뢰받는 브랜드 중 하나

Bendigo and Adelaide Bank는 호주에서 가장 신뢰받는 은행으로, 250만 명 이상의 고객이 재무 목표를 달성할 수 있도록 지원합니다. Bendigo and Adelaide Bank의 비전은 고객과 고객의 지역사회의 번영에 기여함으로써 호주에서 선택받는 은행이 되는 것입니다.

이러한 약속을 기반으로 Bendigo and Adelaide Bank는 세계 최대의 사회적 기업 운동 중 하나인 '수익과 선의의 목적을 함께 추구하는 지역사회 은행' 모델에 따라 모든 수익을 이러한 수익을 창출한 지역사회 커뮤니티에 환원합니다.

독립 시장 조사 기관인 Roy Morgan이 모든 산업 분야를 통틀어 호주에서 가장 신뢰받는 20대 브랜드 중 하나로 선정한 이 은행은 생성형 인공지능의 도움을 받아 복잡성을 줄이고 클라우드로 이전하며 핵심 뱅킹 기술을 현대화하기 위해 MongoDB와 제휴했습니다.

당면 과제

데이터 활용에 대한 새로운 사고방식

Bendigo and Adelaide Bank의 비즈니스 및 디지털 혁신은 고객 서비스를 향상하고 보다 편리한 뱅킹 제품을 출시하고자 하는 목표를 기반으로 합니다. 따라서 은행은 데이터 처리 방식에 대한 발상을 전환해야 했습니다. 스키마가 유연하지 못한 전통적인 RDBMS(관계형 데이터베이스 관리 시스템)로는 새로운 서비스를 개발하기가 어려웠기 때문입니다. 이는 기술 스택을 간소화하고 일반적인 관행과 다르게 작업을 수행해야 함을 의미했습니다.

• 은행의 디지털 인프라, 사용자 인터페이스 및 프로세스를 간소화하고 통합하여 디지털 전환을 실현합니다
• 클라우드의 복잡성을 줄이고 궁극적으로 멀티 클라우드의 이점 활용
• 개발자에게 AI를 활용하여 개발 시간을 단축하고 반복적인 작업을 자동화할 수 있는 도구 제공

Bendigo and Adelaide Bank의 인프라 부문 실무 책임자인 Ash Austin은 "항상 고객을 위해 모든 것을 더 간단하고 쉽게 만드는 것이 목표였습니다."라고 말했습니다

해결책

개발자가 주도하는 디지털 전환

호주 금융 서비스 시장의 기술 리더인 Bendigo and Adelaide Bank는 개발자들이 혁신에 더 집중할 수 있도록 하여 은행이 빠르게 변화하는 시장에서 민첩성을 유지할 수 있기를 열망했습니다. 이는 팀이 개선된 앱과 서비스를 현대화하고 빌드할 수 있도록 간소화되고 강력한 기술 스택으로 팀의 역량을 강화하는 것을 의미했습니다.

Bendigo and Adelaide Bank는 처음에 MongoDB와 협력하여 팀의 초기 클라우드 네이티브 API 및 microservices 개발을 기술 스택 전반에 걸쳐 지원하고, 일관적인 개발 경험을 위해 사용자 인터페이스와 프로세스를 단순화했습니다. 이 은행은 MongoDB Atlas가 제공하는 높은 수준의 보안과 안정성, 통합 플랫폼에서 은행의 실시간 운영 데이터를 관리할 수 있는 기능, 그리고 개발자가 생각하고 코딩하는 방식에 맞춰 설계된 MongoDB의 문서 모델이 제공하는 직관적인 개발자 경험 덕분에 MongoDB Atlas를 기술 스택의 기본 플랫폼으로 선택했습니다. 이를 통해 애플리케이션을 더 빠르게 빌드할 수 있습니다.

클라우드에서 복잡성 줄이기

은행의 혁신에서 중요한 부분은 당행 개발자와 고객 모두를 위해 복잡성을 줄이는 것이었습니다. 따라서 급격히 확장하는 기술 스택을 간소화하고 통합해야 했습니다. Bendigo and Adelaide Bank에는 시간이 지나면서 여러 해에 걸친 인수 합병을 통해 발전한 다수의 중복 시스템과 프로세스가 있었습니다. 팀이 은행의 변화를 가속화하고 간소화 및 클라우드 중심성을 추구하는 과정에서 선도적인 현대적 멀티 클라우드 데이터베이스 플랫폼인 MongoDB는 최적의 선택이었습니다. 클라우드의 이점은 중단을 줄이고, 속도와 일관성을 개선하며, 위험 및 취약성 관리 상태를 강화하여 은행의 비즈니스 시스템에 기여합니다.

은행은 디지털 전환 작업을 꾸준히 확대한 후, 2020년 12월에 프로젝트를 가속화하여 단 30일 만에 32개의 은행 애플리케이션을 AWS로 성공적으로 마이그레이션했습니다.

은행이 AWS로 마이그레이션해야 하는 "32 for 30" 앱 중 4분의 3이 MongoDB에서 실행되고 있었습니다. 팀은 MongoDB의 마이그레이션 도구를 사용하여 해당 앱들을 원활하게 AWS로 이전할 수 있었습니다. Atlas의 강력한 Terraform 및 API 지원 덕분에 AWS의 기존 코드로서의 인프라와의 통합이 정말 쉬워졌습니다.

AWS PrivateLink 네이티브 지원과 같은 MongoDB의 기능 덕분에 공용 인터넷을 거치지 않는 엔터프라이즈 테넌시를 만들 수 있으며, 워크로드가 발생하는 곳과 연결되는 전용 액세스를 제공할 수 있습니다.

개발자에게 AI를 활용하여 개발 시간을 단축하고 반복적인 작업을 자동화할 수 있는 도구 제공

MongoDB와의 성공적인 제휴 후, Bendigo and Adelaide Bank는 가장 중요한 고객 대면 애플리케이션 중 일부를 개편하는 데 집중했습니다. 이전에는 레거시 관계형 데이터베이스에서 마이그레이션하는 데 필요한 복잡성, 지식, 많은 수작업으로 인해 이러한 애플리케이션을 현대화할 수 없었지만, 이제 생성형 인공지능의 사용을 통해 이러한 상황을 바꿀 수 있었습니다.

3개월도 채 되지 않아 은행은 MongoDB Relational Migrator와 생성형 인공지능 지원 현대화 도구를 사용하여 MongoDB Atlas에서 레거시 소매 뱅킹 애플리케이션인 Agent Delivery System을 현대화했습니다. Agent Delivery System은 은행의 에이전트 지점을 위한 소매 창구 애플리케이션으로, 신문사나 약국과 같은 비은행 업체에서 디지털 뱅킹 기능을 제공하는 지역사회에서 사용됩니다. MongoDB와 제휴하기 전에는 현대 애플리케이션이 요구하는 복잡한 데이터 매핑 요구 사항을 쉽게 반영할 유연성이 부족한 레거시 관계형 데이터베이스에서 시스템을 실행했습니다. 이러한 데이터베이스 관련 과제로 인해 은행의 분석가와 개발자는 애플리케이션을 계속 실행하기 위해 복잡한 데이터베이스 관리 작업에 상당한 노력을 들이고 있었습니다.

이를 위해 은행은 개발자들이 데이터를 더 쉽게 활용하고 혁신적이며 접근 가능한 은행 서비스를 만들 수 있도록 Agent Delivery System을 현대화하기로 결정했습니다. 구체적으로, 은행은 데이터를 통합하고 강력한 API 에코시스템을 구축하기 위해 새로운 microservices 아키텍처를 도입하고자 했습니다. 이 API 에코시스템은 손쉬운 데이터 교환을 가능하게 하는 일련의 연결 메커니즘으로, 은행의 애플리케이션, 제삼자 및 소비자 간의 빠르고 쉬운 데이터 흐름을 촉진합니다.

Agent Delivery System을 MongoDB Atlas로 마이그레이션하기 위해 은행은 MongoDB Relational Migrator를 배포했습니다. 이 도구는 고객이 애플리케이션 현대화와 관련된 시간, 비용, 위험과 같은 장벽을 제거하는 데 도움을 주며, 코드베이스 분석, 서비스 분해, 애플리케이션 리팩토링을 신속하게 처리하여 안전하고 효율적인 마이그레이션을 보장합니다. MongoDB Professional Services는 Bendigo and Adelaide Bank와 협력하여 은행의 고유한 기술 스택에 맞춘 스크립트와 프롬프트를 포함한 맞춤형 생성형 인공지능 도구를 개발했습니다. 이는 새로운 Agent Delivery System의 microservices 아키텍처의 원활한 배포를 위해 통합 테스트 및 코드 생성을 자동화하여 현대화 프로세스를 가속화했습니다. 레거시 마이그레이션은 일반적으로 시간이 오래 걸리고 비용이 많이 드는 과정이지만, 이러한 솔루션 덕분에 Bendigo and Adelaide Bank는 전통적인 레거시 마이그레이션에 비해 90% 적은 인력과 10분의 1의 비용으로 마이그레이션을 완료할 수 있었습니다.

이번 마이그레이션을 통해 Bendigo and Adelaide Bank는 자동화된 생성형 인공지능 도구를 사용하여 일상적인 코드 작성 및 프로그래밍 작업을 대폭 줄였습니다. 이를 통해 개발자들은 민첩성을 높여 혁신하고, 최종 사용자 경험을 향상시키는 고가용성 및 고성능의 애플리케이션 기능을 더 빠르게 배포할 수 있었습니다.

결과

위험을 최소화하고 복잡성을 줄이기

Bendigo and Adelaide Bank에서는 변화가 계속되고 있으며, 팀은 호주에서 선택받는 은행이 되겠다는 비전을 실현하기 위해 노력하면서 미래를 위해 사업을 혁신하는 데 계속 집중하고 있습니다. MongoDB의 지속적인 파트너십 덕분에 Bendigo and Adelaide Bank는 가장 중요한 애플리케이션을 현대화했으며, 다음으로 은행 전체의 다른 많은 구식 레거시 애플리케이션을 처리하여 2024년 말까지 중요 워크로드의 50%를 클라우드에 올리는 목표를 달성할 계획입니다.

이니셔티브를 진행하는 동안 은행은 다음을 달성했습니다.

• 레거시 관계형 데이터베이스에서 MongoDB Atlas로 코어 뱅킹 애플리케이션을 마이그레이션하는 데 필요한 개발 시간을 최대 90%까지 단축했습니다.
• 기존 레거시-클라우드 마이그레이션에 소요되는 비용의 단 10분의 1로 MongoDB Atlas로 마이그레이션했습니다.
• 새로운 AI 도구를 사용하여 반복적인 개발자 작업을 자동화함으로써 개발자의 혁신 속도를 가속화했습니다. 예를 들어, AI 기반 자동화는 애플리케이션 테스트 케이스 실행에 소요되는 시간을 80시간 이상에서 단 5분으로 줄였습니다.