Bendigo and Adelaide Bank modernizza la tecnologia bancaria di base con la Generative AI

INTRODUZIONE

Uno dei marchi più affidabili in Australia

Bendigo and Adelaide Bank è la banca più affidabile d'Australia, che aiuta oltre 2,5 milioni di clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari. La missione di Bendigo and Adelaide Bank è quella di diventare la banca preferita dagli australiani, promuovendo la prosperità dei clienti e delle loro comunità.

Sulla base di questo impegno, il modello di Community Bank della banca, un'impresa sociale tra le più grandi al mondo, si fonda sul principio del profitto con uno scopo, restituendo tutti i profitti direttamente alla comunità locale che li ha generati.

Valutata dal ricercatore di mercato indipendente Roy Morgan come uno dei 20 marchi australiani più affidabili in tutti i settori, la banca è diventata partner di MongoDB per modernizzare riducendo la complessità, passando al cloud e modernizzando la sua tecnologia bancaria di base con l'aiuto della Generative AI.

LA SFIDA

Pensare in modo diverso all'uso dei dati

Al centro del suo business e della trasformazione digitale c'è la spinta a migliorare il servizio clienti e lanciare prodotti bancari più convenienti. Di conseguenza, la banca doveva modificare il proprio approccio al lavoro con i dati, in quanto i tradizionali sistemi relazionali di gestione dei database (RDBMS), con i loro schemi inflessibili, rendevano difficile lo sviluppo di nuovi servizi. Ciò significava semplificare il suo stack tecnologico e fare le cose in modo diverso dalla norma:

• Trasformazione digitale semplificando e consolidando l'infrastruttura digitale, le interfacce utente e i processi della banca.
• Ridurre la complessità nel cloud e, infine, sfruttare i vantaggi del multi-cloud
• Dare agli sviluppatori gli strumenti per ridurre i tempi di sviluppo e automatizzare le attività ripetitive con l'AI.

“È sempre stato tutto incentrato sul rendere le cose più semplici e accessibili per i nostri clienti,” ha dichiarato Ash Austin, Practice Lead per l'Infrastruttura presso Bendigo and Adelaide Bank.

LA SOLUZIONE

Una trasformazione digitale pensata per gli sviluppatori

In qualità di leader tecnologico nel mercato australiano dei Financial Services, Bendigo and Adelaide Bank era desiderosa di consentire ai suoi sviluppatori di concentrarsi su una maggiore innovazione, in modo che la banca potesse rimanere agile in un mercato in rapida evoluzione. Ciò significava fornire ai team uno stack tecnologico ottimizzato e potente su cui modernizzare e sviluppare app e servizi migliorati.

Bendigo and Adelaide Bank ha iniziato a collaborare con MongoDB per supportare lo sviluppo iniziale di API cloud-native e microservices del team nell'intero stack tecnologico e poi semplificare le interfacce utente e i processi per un'esperienza di sviluppo coerente. La banca ha scelto MongoDB Atlas come piattaforma di base per il suo stack tecnologico in virtù degli elevati livelli di sicurezza e affidabilità offerti da MongoDB Atlas, per la sua capacità di gestire i dati operativi in tempo reale su una piattaforma unificata e per l'esperienza intuitiva per gli sviluppatori offerta dal document model di MongoDB, che si adatta al modo in cui gli sviluppatori pensano e codificano, consentendo loro di creare applicazioni più velocemente.

Ridurre la complessità nel cloud

La chiave della trasformazione della banca è l'esigenza di ridurre la complessità, sia per gli sviluppatori che per i clienti. Ciò significa semplificare e consolidare uno stack tecnologico tentacolare. Bendigo and Adelaide Bank aveva molti sistemi e processi duplicati che si erano evoluti nel tempo e attraverso molti anni di fusioni e acquisizioni. Mentre il team lavorava per accelerare la trasformazione della banca, per semplificazione e centralità del cloud, MongoDB è stata la scelta perfetta come piattaforma di database multi-cloud moderna. I vantaggi del cloud stanno supportando i sistemi aziendali della banca riducendo le interruzioni, migliorando la velocità e la coerenza, e rafforzando la loro posizione nella gestione dei rischi e delle vulnerabilità.

Dopo aver intensificato costantemente il suo lavoro di trasformazione digitale, nel dicembre 2020, la banca ha accelerato il progetto, completando con successo la migrazione di 32 delle sue applicazioni bancarie su AWS in soli 30 giorni.

Tre quarti delle app del programma “32 for 30” che la banca doveva migrare su AWS erano basate su MongoDB. Utilizzando gli strumenti di migrazione di MongoDB, il team è stato in grado di migrare le app senza problemi su AWS. Il solido supporto a Terraform e alle API offerto da Atlas si è rivelato molto vantaggioso, rendendo davvero semplice l'integrazione con l'infrastruttura AWS esistente gestita come codice.

Le funzionalità di MongoDB, come il supporto nativo per AWS PrivateLink, hanno permesso al team di creare una tenancy aziendale senza passare attraverso Internet pubblica, garantendo un accesso dedicato direttamente integrato con l'ambiente in cui risiedono i loro carichi di lavoro.

Dare agli sviluppatori gli strumenti per ridurre i tempi di sviluppo e automatizzare le attività ripetitive con l'AI.

Dopo essere diventata partner di successo di MongoDB, Bendigo e Adelaide Bank ha rivolto la sua attenzione al rinnovamento di alcune delle loro applicazioni più critiche rivolte ai clienti. In precedenza la banca non era stata in grado di modernizzare queste applicazioni a causa della complessità, delle conoscenze e dell'elevato impegno manuale necessari per migrare dai relational database legacy. L'uso della Generative AI ha contribuito a cambiare la situazione.

In meno di tre mesi, la banca ha modernizzato su MongoDB Atlas il suo Agent Delivery System, un'applicazione bancaria retail di tipo legacy, con l'aiuto di MongoDB Relational Migrator e strumenti di modernizzazione basati sulla Generative AI. L'Agent Delivery System è un'applicazione per sportellisti al dettaglio utilizzata nelle filiali agenti della banca e viene impiegata nelle comunità in cui i servizi bancari digitali sono offerti tramite attività non bancarie, come edicole o farmacie. Prima della collaborazione con MongoDB, la banca gestiva il sistema su un relational database legacy, che mancava della flessibilità necessaria per adattarsi facilmente ai complessi requisiti di mappatura dei dati richiesti dalle applicazioni moderne. A causa di queste sfide legate ai database, gli analisti e gli sviluppatori della banca si sono impegnati in modo significativo in complesse attività di gestione del database per mantenere l'applicazione in esecuzione.

A tal fine, la banca ha deciso di modernizzare il suo Agent Delivery System per rendere più facile per i suoi sviluppatori lavorare con i dati e creare servizi bancari innovativi e accessibili. In particolare, la banca ha cercato di adottare una nuova architettura di microservices per aiutare a integrare i propri dati e un solido ecosistema API (una serie di meccanismi connettivi che consentono un facile scambio di dati) per consentire un flusso di dati rapido e semplice tra le applicazioni della banca, le terze parti e i consumatori.

Per migrare l'Agent Delivery System su MongoDB Atlas, la banca ha implementato MongoDB Relational Migrator, uno strumento che aiuta i clienti a eliminare barriere come tempi, costi e rischi spesso associati alla modernizzazione delle applicazioni, al fine di accelerare l'analisi della base di codice, la decomposizione dei servizi e il refactoring delle applicazioni, garantendo una migrazione sicura ed efficiente. MongoDB Professional Services ha collaborato con Bendigo and Adelaide Bank per creare strumenti di Generative AI personalizzabili, inclusi script e prompt su misura per lo specifico stack tecnologico della banca, accelerando il processo di modernizzazione attraverso l'automazione dei test di integrazione e della generazione del codice, per una distribuzione senza soluzione di continuità della nuova architettura di microservices dell'Agent Delivery System. Le migrazioni legacy possono essere processi lunghi e costosi, ma queste soluzioni hanno consentito a Bendigo and Adelaide Bank di completare la migrazione con il 90% in meno di sforzo umano e a un decimo del costo di una migrazione legacy tradizionale.

Con questa migrazione, Bendigo and Adelaide Bank ha eliminato grandi quantità di lavoro routinario di scrittura di codice e programmazione grazie a strumenti automatizzati di Generative AI, consentendo agli sviluppatori della banca di innovare con maggiore agilità e di distribuire più rapidamente funzionalità applicative altamente disponibili e performanti che migliorano l'esperienza degli utenti finali.

I RISULTATI

Ridurre al minimo i rischi e la complessità

Mentre il ritmo della trasformazione continua in Bendigo and Adelaide Bank, il team rimane concentrato nel trasformare l'azienda per il futuro, impegnandosi a realizzare la propria visione di diventare la banca preferita dagli australiani. Con il supporto continuo di MongoDB, Bendigo and Adelaide Bank ha modernizzato le sue applicazioni più critiche e ha in programma di affrontare numerose altre applicazioni legacy obsolete all'interno della banca, mettendosi così sulla strada per raggiungere l'obiettivo di portare il 50% dei carichi di lavoro critici nel cloud entro la fine del 2024.

Durante l'iniziativa, la banca:

• Ha ridotto il tempo di sviluppo necessario per migrare un'applicazione bancaria core da un relational database legacy a MongoDB Atlas fino al 90%.
• Ha migrato su MongoDB Atlas a un decimo del costo di una migrazione tradizionale da legacy a cloud.
• Ha automatizzato le attività di sviluppo ripetitive grazie ai nuovi strumenti di AI per accelerare il ritmo di innovazione degli sviluppatori. Ad esempio, l'automazione basata sull'AI ha ridotto il tempo dedicato all'esecuzione dei test delle applicazioni da oltre 80 ore a soli cinque minuti.