Lombard Odier modernise la technologie bancaire héritée avec l'IA générative

INTRODUCTION

Une banque privée centenaire repense son infrastructure technologique

Fondée en 1796, Lombard Odier est une banque privée suisse qui gère 354 milliards de dollars d’actifs clients. La banque dispose désormais de 28 bureaux dans le monde offrant des services bancaires personnalisés aux entrepreneurs, aux dirigeants et aux particuliers fortunés via sa plateforme interne de gestion de patrimoine internationale. En outre, Lombard Odier fournit une plateforme technologique partagée aux institutions partenaires en Suisse, en Europe continentale, au Royaume-Uni et à Singapour, afin qu’elles puissent bénéficier de l’expérience et des économies d’échelle de la banque.

Forte de son engagement de longue date en faveur de l’innovation et pour rester à la pointe des besoins en constante évolution de ses clients, la banque Lombard Odier s’est associée à MongoDB pour accélérer la modernisation de ses systèmes grâce à l’IA générative. En migrant ses applications vers des technologies avancées telles que MongoDB, Lombard Odier a pu réduire la complexité technique et accélérer son innovation.

LE DÉFI

Suivre le rythme du secteur et de l’innovation numérique

Offrir des expériences numériques fluides aux clients privés et institutionnels, tout en optimisant les coûts, est une priorité pour tous les organismes financiers. Avec l’accélération de la numérisation et l’avènement de l’IA, Lombard Odier a décidé de faire évoluer ses systèmes en intégrant de nouvelles technologies, permettant ainsi à ses clients de bénéficier du meilleur service et de la meilleure expérience possible.

En 2020, la banque a lancé son programme GX, une initiative de sept ans visant à moderniser l’architecture de ses applications bancaires développées en interne, ce qui permettrait à Lombard Odier de répondre rapidement aux évolutions du marché.

Afin d’innover rapidement, de réduire les interruptions de service et d’améliorer l’expérience client, Lombard Odier souhaitait que cette initiative de transformation à grande échelle soit appliquée de manière cohérente et uniforme dans l’ensemble de l’organisation. Pour atteindre cet objectif, la direction de la technologie et des opérations de la banque a entrepris de rechercher une plateforme de base de données indépendante du cloud dotée de capacités d’intelligence artificielle.

LA SOLUTION

Exploiter les solutions de modernisation de l'IA de MongoDB

S’appuyant sur une relation de dix ans avec MongoDB, Lombard Odier a choisi la Developer Data Platform du fournisseur pour mener à bien sa transformation. Après étude du projet, MongoDB a recommandé à la banque d’exploiter ses services de modernisation, qui combinent des outils d’IA générative avancés et l’expertise de MongoDB, pour accélérer le processus de modernisation des applications. Comme l’a noté Fabrice Bidard, responsable de l’architecture technique chez Lombard Odier, « il était devenu évident que l’utilisation de l’IA générative combinée aux services de modernisation de MongoDB permettrait d’automatiser les tâches chronophages, d’accélérer la mise à niveau des applications existantes et de les migrer vers MongoDB ».

L'équipe informatique de Lombard Odier a défini trois objectifs initiaux pour son initiative :

1. Remplacez sa base de données SQL existante par MongoDB
2. Migrer son serveur d’applications Java existant vers un framework de nouvelle génération
3. Automatiser les tests des cas d’utilisation de l’IA générative

La banque a initialement décidé de développer son système de gestion de portefeuille (PMS) sur MongoDB, la plus grande application de Lombard Odier permettant à quelque 3 000 utilisateurs d’accéder à sa plateforme, qui gère des actions, des obligations, des fonds négociés en bourse et d’autres instruments financiers. La capacité de mise à l’échelle de MongoDB a été la clé de cette migration du système.

Lombard Odier a également commencé à transférer plus de 250 applications de son serveur d’applications Java existant vers le framework nouvelle génération de la banque. La banque a ensuite décidé d’aller plus loin en collaborant avec MongoDB pour utiliser l’IA générative sur une application marketing nommée « Publications » afin d’accélérer la migration du code. Les développeurs ont également employé l’IA générative pour alimenter des scénarios lors des tests de régression et générer automatiquement du nouveau code beaucoup plus rapidement qu’auparavant.

LE RÉSULTAT

Accélération de la migration et de l’innovation

Avec MongoDB, Lombard Odier transforme rapidement son environnement. Dans le cadre de son programme GX de sept ans, la banque a réussi à migrer certaines applications clés de sa base de données SQL et a libéré de précieuses ressources de développeurs pour se concentrer sur l’exploitation de l’IA et d’autres technologies de nouvelle génération afin de fournir de nouveaux services à ses clients. Jusqu’à présent, la banque a obtenu des résultats probants.

Avec une infrastructure moderne améliorée par les nouvelles technologies, Lombard Odier a développé une culture innovante et accueillante pour les développeurs, qui s’est avérée attractive pour les candidats potentiels. La plateforme de données pour développeurs de MongoDB, qui facilite la manipulation des objets dans le code, est également très prisée par les experts informatiques de la banque.

En outre, grâce à la nature indépendante du cloud de MongoDB Atlas, qui offre la flexibilité multicloud dont la banque aura besoin pour répondre aux exigences réglementaires, la future transition de Lombard Odier vers le cloud se fera en douceur, garantissant que les données des clients restent sécurisées et non affectées par la modernisation technologique de la banque.

Dans l’ensemble, surmonter la dette technique en utilisant l’IA générative et les outils avancés de MongoDB a été un choix gagnant pour la banque. En effet, cette approche de l’évolution numérique de Lombard Odier s’est révélée rapide, économique et capable de réduire les frais généraux.

« Nous ne sommes plus qu’à mi-chemin de notre initiative de modernisation, et nous continuons à industrialiser les processus. Nous prévoyons de lancer d’autres initiatives de migration de bases de données avec MongoDB dans les mois à venir », a déclaré M. Bidard.