Lombard Odier, 생성형 인공지능으로 레거시 뱅킹 기술을 현대화하다

서론

수백 년 역사의 프라이빗 뱅크, 기술 인프라를 전면 재검토하다

1796년에 설립된 Lombard Odier는 3540억 달러의 고객 자산을 보유한 스위스의 프라이빗 뱅크입니다. 현재 전 세계 28개 지점에서 자체 글로벌 자산 관리 플랫폼을 통해 기업가, 임원, 고액 자산가에게 맞춤형 뱅킹 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 스위스, 유럽 대륙, 영국, 싱가포르의 제휴 기관에 공유 기술 플랫폼을 제공하여 은행의 경험과 규모의 경제(economies of scale)의 이점을 누릴 수 있도록 합니다.

Lombard Odier는 혁신을 향한 오랜 노력과 끊임없이 진화하는 고객 요구에 부응하기 위해 MongoDB와 파트너십을 맺고 생성형 인공지능을 통한 시스템 현대화를 가속화했습니다. Lombard Odier는 자사 애플리케이션을 MongoDB와 같은 첨단 기술로 마이그레이션하여 기술적인 복잡성을 줄이고 혁신을 가속화할 수 있었습니다.

당면 과제

업계와 디지털 혁신에 발맞추기

개인 및 기관 고객 모두에게 원활한 디지털 경험을 제공하고 비용 효율성을 높이는 것은 금융 업계의 모든 조직이 우선시해야 할 과제입니다. 디지털화가 가속화되고 AI가 등장하면서, Lombard Odier는 신기술을 통합해 시스템을 발전시키고 고객에게 최상의 서비스와 경험을 제공하기로 했습니다.

2020년, Lombard Odier는 7년간 진행되는 GX 프로그램을 시작했습니다. 이 이니셔티브는 자체 개발한 뱅킹 애플리케이션 아키텍처를 현대화하여, 시장 변화에 신속하게 대응할 수 있도록 설계되었습니다.

신속한 혁신, 서비스 중단 감소, 고객 경험 개선을 위해 Lombard Odier는 이 대규모 혁신 이니셔티브가 조직 전체에 일관되고 체계적으로 적용되기를 원했습니다. 이 목표를 달성하고자 은행의 기술 및 운영 리더십 팀은 AI 기능을 갖춘 클라우드 애그노스틱(cloud-agnostic) 데이터베이스 플랫폼을 찾기 위한 작업에 착수했습니다.

해결책

MongoDB의 AI 현대화 솔루션 활용

MongoDB와 10년간 맺어 온 Lombard Odier는 혁신을 위해 개발자 데이터 플랫폼 제공자를 선택했습니다. 은행의 이니셔티브에 대해 논의한 후, MongoDB는 애플리케이션 현대화 프로세스를 가속화하기 위해 고급 생성형 인공지능 도구와 MongoDB 전문성을 결합한 MongoDB의 현대화 서비스를 활용할 것을 권장했습니다. Lombard Odier의 기술 아키텍처 책임자인 Fabrice Bidard는 "생성형 인공지능과 MongoDB의 현대화 서비스를 함께 사용하면 시간이 많이 소요되는 작업을 자동화하고, 기존 앱의 업그레이드를 가속화하며, MongoDB로 마이그레이션하는 데 도움이 된다는 것이 분명해졌습니다"고 말했습니다.

Lombard Odier IT 팀은 이니셔티브의 초기 목표를 세 가지로 정의했습니다.

1. 기존 SQL 데이터베이스를 MongoDB로 교체
2. 레거시 Java 애플리케이션 서버에서 차세대 프레임워크로 마이그레이션
3. 생성형 인공지능 사용 사례의 테스트 자동화

은행은 처음에 약 3,000명의 사용자가 사용하며, Lombard Odier의 플랫폼이 제공되는 자사 최대 규모의 애플리케이션인 포트폴리오 관리 시스템(PMS)을 MongoDB 기반으로 개발하기로 했습니다. 이 시스템은 주식, 채권, 상장지수펀드(ETF) 등 다양한 금융 상품을 관리합니다. 이 시스템 마이그레이션에는 MongoDB의 확장 기능이 핵심이었습니다.

Lombard Odier는 기존 Java 애플리케이션 서버에서 은행의 차세대 프레임워크로 250개 이상의 애플리케이션을 마이그레이션하기 시작했습니다. 그런 다음 한 걸음 더 나아가 MongoDB와 협력하여 'Publications'라는 마케팅 애플리케이션에 생성형 인공지능을 사용해, 코드 마이그레이션을 가속화하기로 했습니다. 개발자들은 회귀 테스트 중에 생성형 인공지능을 사용하여 시나리오를 제공하고, 이전보다 훨씬 빠르게 새 코드를 자동으로 생성할 수 있었습니다.

결과

마이그레이션과 혁신을 가속화하기

Lombard Odier는 MongoDB를 통해 자사 환경을 빠르게 업그레이드하고 있습니다. 7년간 진행된 GX 프로그램의 일환으로, SQL 데이터베이스에서 일부 핵심 애플리케이션을 성공적으로 이전하고, 귀중한 개발자 리소스를 확보하여 AI 및 기타 차세대 기술을 활용해 고객에게 새로운 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있었습니다. 지금까지 은행은 상당한 성과를 달성했습니다.

신기술로 강화된 현대적 인프라를 갖춘 Lombard Odier는 혁신적이고 개발자 친화적인 문화를 갖추고 있어 잠재적인 인재들에게 매력적인 회사로 평가받고 있습니다. 코드에서 객체를 쉽게 조작할 수 있는 MongoDB의 개발자 데이터 플랫폼도 은행의 IT 전문가들에게 인기를 얻고 있습니다.

그리고 규제 요건을 충족하는 데 필요한 멀티 클라우드 유연성을 제공하는 MongoDB Atlas의 클라우드 애그노스틱(cloud-agnostic) 특성 덕분에, Lombard Odier는 향후 클라우드로의 전환을 원활하게 추진할 수 있으며, 고객 데이터는 기술 현대화 과정에서도 안전하게 보호되고 영향을 받지 않도록 유지될 것입니다.

전반적으로 생성형 인공지능과 MongoDB의 고급 도구를 사용하여 기술적 부채를 극복하는 것이 은행의 성공적인 선택이었습니다. 실제로 Lombard Odier의 디지털 진화에 대한 이 접근 방식은 빠르고 비용 효율적이며 유지 관리 오버헤드를 줄일 수 있는 것으로 입증되었습니다.

Bidard는 “우리는 현대화 이니셔티브의 절반 이상을 완료했으며, 프로세스를 계속해서 산업화하고 있습니다. 앞으로 몇 달 안에 MongoDB와 함께 더 많은 데이터베이스 마이그레이션 이니셔티브를 시작할 계획입니다”라고 말했습니다.