Lombard Odier modernizza la tecnologia bancaria legacy con l'IA generativa

INTRODUZIONE

Banca privata con una tradizione secolare ripensa l'infrastruttura tecnologica

Fondata nel 1796, Lombard Odier è una banca privata svizzera con 354 miliardi di dollari di patrimonio dei clienti. Ora la banca dispone di 28 uffici in tutto il mondo che offrono servizi bancari personalizzati a imprenditori, dirigenti e individui con un elevato patrimonio netto tramite la sua piattaforma interna di gestione patrimoniale globale. Inoltre, Lombard Odier fornisce una piattaforma tecnologica condivisa agli istituti partner in Svizzera, Europa continentale, Regno Unito e Singapore, affinché possano usufruire dell'esperienza e delle economie di scala della banca.

Guidata dal suo impegno di lunga data per l'innovazione e allo scopo di rimanere al passo con le esigenze dei clienti in continua evoluzione, Lombard Odier ha collaborato con MongoDB per accelerare la modernizzazione dei suoi sistemi con la generative AI (gen AI). Migrando le sue applicazioni verso tecnologie avanzate come MongoDB, Lombard Odier è riuscito a ridurre la complessità tecnica e ad accelerare l'innovazione.

LA SFIDA

Mantenere il passo con il settore e l'innovazione digitale

Offrire esperienze digitali fluide a clienti privati e istituzionali, migliorando al contempo l'efficienza dei costi, è una priorità per ogni organizzazione nel settore finanziario. Con l'accelerazione della digitalizzazione e l'avvento dell'AI, Lombard Odier ha deciso di far evolvere i propri sistemi integrando nuove tecnologie, consentendo così ai clienti di usufruire del miglior servizio e della migliore esperienza possibili.

Nel 2020 la banca ha lanciato il GX Program, un'iniziativa della durata di sette anni, progettata per modernizzare l'architettura delle applicazioni bancarie e sviluppata internamente, che avrebbe consentito a Lombard Odier di rispondere rapidamente agli sviluppi del mercato.

Per innovare rapidamente, ridurre le interruzioni del servizio e migliorare l'esperienza del cliente, Lombard Odier desiderava che questa iniziativa di trasformazione su larga scala fosse applicata in modo coerente e uniforme in tutta l'organizzazione. Per raggiungere questo obiettivo, il team dirigenziale Tecnologia e Operazioni della banca ha deciso di trovare una piattaforma di database cloud-agnostic con funzionalità di AI.

LA SOLUZIONE

Sfruttare le soluzioni di modernizzazione dell'AI di MongoDB

Basandosi su una relazione decennale con MongoDB, Lombard Odier ha scelto il fornitore della piattaforma dati per sviluppatori per la propria trasformazione. Dopo aver discusso dell'iniziativa della banca, MongoDB ha raccomandato di utilizzare i servizi di modernizzazione di MongoDB, che combinano strumenti avanzati di generative AI e competenze di MongoDB per accelerare il processo di modernizzazione delle applicazioni. Fabrice Bidard, Head of Technical Architecture di Lombard Odier, ha osservato che "è diventato evidente che l'utilizzo di una combinazione di gen AI e dei servizi di modernizzazione di MongoDB potrebbe aiutare ad automatizzare le attività che richiedono tempo, accelerare l'aggiornamento delle app in uso e migrarle su MongoDB".

Il team IT di Lombard Odier ha definito tre obiettivi iniziali per la sua iniziativa:

1. Sostituire il database SQL in uso con MongoDB
2. Migrare dal suo server applicativo Java legacy a un framework di nuova generazione
3. Automatizzare i test dei casi d'uso della generative AI

Inizialmente, la banca ha deciso di sviluppare un sistema di gestione del portafoglio (PMS)—la sua applicazione più grande, con circa 3.000 utenti dove Lombard Odier fornisce la sua piattaforma—che gestisce azioni, obbligazioni, fondi negoziati in borsa e altri strumenti finanziari, su MongoDB. La capacità di scalare di MongoDB è stata cruciale per questa migrazione del sistema.

Lombard Odier ha anche iniziato a migrare oltre 250 applicazioni dal suo server applicativo Java in uso al framework di nuova generazione della banca. La banca ha quindi deciso di fare un ulteriore passo avanti e ha collaborato con MongoDB per utilizzare la generative AI su un'applicazione di marketing, "Publications", per accelerare la migrazione del codice. Gli sviluppatori sono riusciti anche a utilizzare la generative AI per alimentare gli scenari durante i test di regressione e generare automaticamente nuovo codice molto più velocemente di prima.

IL RISULTATO

Guida all'accelerazione della migrazione e dell'innovazione

Con MongoDB, Lombard Odier sta rapidamente aggiornando il proprio ambiente. Nell'ambito del suo programma GX della durata di sette anni, la banca ha migrato con successo alcune applicazioni chiave dal suo database SQL, liberando preziose risorse nell'area dello sviluppo, consentendo agli sviluppatori di concentrarsi sull'utilizzo dell'AI e di altre tecnologie di nuova generazione allo scopo di fornire nuovi servizi ai clienti. Finora, la banca ha conseguito risultati significativi.

Con un'infrastruttura moderna potenziata dalle nuove tecnologie, Lombard Odier ha una cultura innovativa e orientata agli sviluppatori che si è dimostrata attraente per i potenziali candidati. La piattaforma dati per sviluppatori di MongoDB, che agevola la manipolazione degli oggetti nel codice, si sta dimostrando popolare anche tra gli esperti IT della banca.

E grazie alle caratteristiche cloud agnostic di MongoDB Atlas, che offre la flessibilità multi-cloud di cui la banca avrà bisogno per soddisfare i requisiti normativi, la futura transizione di Lombard Odier al cloud sarà fluida, garantendo che i dati dei clienti rimangano protetti e non siano toccati dalla modernizzazione tecnologica della banca.

Nel complesso, superare il debito tecnico utilizzando la generative AI e gli strumenti avanzati di MongoDB è stata una scelta vincente per la banca. In effetti, questo approccio all'evoluzione digitale di Lombard Odier si è dimostrato rapido, economico e in grado di ridurre i costi generali.

"Siamo a oltre metà della nostra iniziativa di modernizzazione e stiamo continuando a industrializzare i processi. Prevediamo di lanciare altre iniziative di migrazione dei database con MongoDB nei prossimi mesi", ha affermato Bidard.